Как работают мошенники в финансовой и налоговой сфере

Власти говорят, что каждый год тысячи людей - от простых граждан до профессионалов - становятся жертвами этих афер, теряя при этом миллионы долларов. Согласно докладу Федеральной торговой комиссии (ФТК), почти каждый пятый человек, сообщивший о мошенничестве, стал жертвой мошенничества с самозванцами в 2019 году, потеряв примерно 667 миллионов долларов по сравнению с 488 миллионами долларов в 2018 году.

Как мошенники налоговой службы могут украсть вашу личную информацию? Они могут получать информацию из многих источников, в том числе и от вас. Ниже мы описали наиболее распространенную тактику, используемую мошенниками для получения вашей информации, а также некоторые советы о том, что делать, если вы считаете, что вы стали мишенью.

Аферы с тактикой страха

Ваша личная информация хранится во многих местах: на печатных документах, на жестких дисках компьютера и USB-накопителях, на смартфоне и планшете, в облаке, у работодателя, у врача, у поставщика финансовых услуг, у налогового инспектора и в Налоговой службе (IRS). В этих данных - особенно в налоговых декларациях - содержится ценная личная информация, такая как номер социального страхования (SSN), адрес, номер телефона, профессия, семейное положение, а также сколько денег вы зарабатываете, вся информация, которая может быть использована для того, чтобы выдать себя за вас или запугать.

 

В то время как некоторые аферы, такие как мошенничество с возвратом налогов, напрямую связаны с налоговыми декларациями, другие пользуются глубоким страхом людей перед налоговой службой, чтобы напугать их и заставить предоставить конфиденциальную информацию - или, что еще лучше, деньги. Эти мошенничества могут быть инициированы по телефону, электронной или почтовой почте и могут включать в себя файлы на вашем компьютере или ваш банковский счет.

Хотя вы не можете предотвратить все виды мошенничества, связанного с налогами, которые могут повлиять на вас, вы можете просветить себя о том, как эти налоговые аферы действуют, чтобы ограничить ваши шансы стать жертвой преступления, которое вы, возможно, сможете избежать или смягчить.

Аферы от Налоговой службы

Каждый год IRS публикует список того, что она называет "грязной дюжиной" - одним из наиболее распространенных в настоящее время налоговых мошенничеств. В 2020 году появились новые аферы, чтобы воспользоваться преимуществами коронавирусной налоговой льготы. Налоговая инспекция предупреждает налогоплательщиков о необходимости проявлять особую бдительность в отношении этих 12 афер:

Фишинг: Электронная почта и веб-сайты притворяются, что они от IRS, чтобы заставить людей разглашать личную или финансовую информацию. Поддельные благотворительные организации: Поддельные благотворительные организации, которые часто имеют названия, сходные с настоящими благотворительными организациями, вступают в контакт с частными лицами с целью получения денег или личной финансовой информации. Угрожающие телефонные звонки: Преступники, выдающие себя за агентов IRS, угрожают людям арестом, депортацией, отзывом лицензии или аннулированием номера социального страхования, если они не произведут немедленную оплату.

Мошенничество в социальных сетях: Мошенники выдают себя за вас, чтобы преследовать ваших друзей и семью, или выдают себя за ваших друзей и семью, чтобы преследовать вас.

Уплата экономических последствий и кража возврата налогов: Преступники подают ложные налоговые декларации, выдавая себя за Вас, чтобы направить незаконные налоговые возвраты себе. Кроме того, дома престарелых и учреждения по уходу за больными пытаются украсть у пациентов пособия CARES Act (поощрительные выплаты).

Старшие мошенники: Любое из перечисленных здесь мошенничеств, как правило, чаще направлено против пожилых людей, чем против других групп. Кроме того, пожилые люди становятся мишенью для профессиональных и личных отношений, особенно когда за ними никто не присматривает.

Мошенничество, направленное на лиц, не владеющих английским языком: Третья из перечисленных выше афер, угрожающая телефонными звонками, представляет собой повышенную угрозу для лиц, которые имеют ограниченные знания английского языка или вообще его не имеют, и могут иметь ограниченный доступ к информации, предназначенной для предупреждения их о подобных аферах. Налогоплательщики нечестных сборов: Они подготовят вашу налоговую декларацию, но не подпишут ее и у них нет действительного Идентификационного номера налогоплательщика. Они используют людей, готовя мошеннические декларации, которые предлагают завышенные возвраты.

Фабрики по разрешению налоговых задолженностей: Эти фабрики взимают с вас деньги по ложной предпосылке, что они могут получить предложение о компромиссе, чтобы урегулировать ваш налоговый долг с налоговой службой за копейки с доллара. Фальшивые возвраты: Мошенник не только использует ваши данные для ложного возмещения, но и позволяет зачислить их на ваш банковский счет. Затем они звонят вам и выдают себя за агента IRS, требуя вернуть деньги с помощью подарочной карты, чтобы избежать уплаты процентов и штрафов, так как возврат был произведен "по ошибке".

Мошенничество с деловой почтой: Мошенники нацеливаются на компании с целью получения оплаты поддельных счетов, кражи налоговой информации о сотрудниках или изменения прямой информации о депозите сотрудников с целью кражи их заработной платы. Программы выкупа: Это программное обеспечение заражает компьютер жертвы, а затем делает его данные недоступными. Платеж необходим для восстановления доступа к заблокированным файлам. Рассмотрим подробнее, как мошенники IRS связываются с людьми.

Телефонные аферы

Мошенники выполняют большинство своих схем по телефону. Они пытаются убедить звонящих в том, что они являются законными сотрудниками IRS, подделывая информацию о личности звонящего, используя поддельные или даже настоящие номера значков сотрудников IRS и имея ключевую информацию о своих целях. Налоговая служба называет этих мошенников агрессивными и изощренными.

Мошенничество с электронной почтой

Мошенничество с электронной почтой - еще одна серьезная угроза. Вы получаете электронное сообщение, которое выглядит законным, потому что мошенник присваивает логотип IRS или законный логотип налоговой компании.8 Электронное сообщение может содержать информацию о вашем возврате денег, статусе подачи заявки, личной информации или PIN-коде электронного файла.

Ссылки в электронном письме направляют вас на веб-сайты, которые выглядят законно, но на самом деле управляются мошенниками, которые хотят украсть вашу информацию, чтобы они могли заявить о мошенническом возмещении налогов от вашего имени. Эти сайты могут также содержать вредоносные программы, которые дают злоумышленникам доступ к вашим файлам или отслеживают ваши нажатия клавиш без вашего ведома, чтобы украсть ваши логины и пароли для входа на сайт.8 Налоговая служба предупреждает налогоплательщиков о том, что она не инициирует контакты по электронной почте для запроса личной или финансовой информации.

Признаки того, что ты можешь быть жертвой

Помимо осознания того, что после того, как вы дали номер своей кредитной карты или отправили банковский перевод кому-то, кто выдает себя за агента IRS, следующие признаки, объясненные налоговым специалистом Эбби Айзенкрафт на семинарах по налоговому мошенничеству, могут указывать на то, что вы стали жертвой кражи личных данных, связанных с налогами.

Ваша налоговая декларация отклоняется, когда вы ее подаете. Это может произойти, если кто-то уже подал фальшивую декларацию, используя Ваш SSN, чтобы потребовать мошеннического возврата. Вы получаете письмо из налоговой службы, в котором спрашивается, отправили ли вы налоговую декларацию с вашим именем и номером социального страхования. Это письмо может указывать на то, что кто-то другой пытался подать декларацию, используя ваши данные.

Вы получаете W-2 или 1099 от работодателя, на которого вы не работали. Чтобы проверить, законно ли это, Google назовите название компании. Возможно, что название, под которым вы знаете компанию, отличается от ее официального названия, которое появляется в налоговых документах. Вы получаете налоговый возврат, на который не подали заявление. В то время как IRS действительно выдает возврат, если она поймает ошибку переплаты в вашей налоговой декларации (да, действительно), вы можете ожидать, что сначала вы получите письмо с объяснением.

Вы получаете по почте налоговую справку, которую не запрашивали. Транскрипт налогового сбора - это документ, показывающий большинство строк из первоначально поданной вами налоговой декларации, но не изменения, которые вы могли внести после того, как подали декларацию.